¿Qué es el SARLAFT?

El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo se compone de dos fases: la primera corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación del terrorismo. 

La segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT. -UIAF-

¿Prevención y detección?

La prevención y detección son dos de los ejes fundamentales del sistema Anti-Lavado de Activos y contra la Financiación del Terrorismos (ALA/CFT) encabezado por organismos internacionales liderado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) el cual fija estándares y promueve la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.

¿Cuál es su importancia?

Radica en prevenir que las empresas/personas sean usadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de acciones delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.

¿Qué es una lista restrictiva?

Son aquellas bases de datos nacionales e internacionales que recogen información, reportes y antecedentes de diferentes organismos, tratándose de personas naturales y jurídicas, que pueden presentar actividades sospechosas, investigaciones, procesos o condenas por los delitos de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo.

Así, por la obligación de prevención, resulta indispensable que previo a la realización de las negociaciones, contratos, tratos y acuerdos, se verifique el estado en que se encuentran las personas naturales o jurídicas frente a las listas restrictivas nacionales e internacionales y evitar estar incursos en delitos como el de Lavado de Activos o el de Financiación del Terrorismo, los cuales son investigados por la Fiscalía General de la Nación.

 

Si tiene alguna pregunta al respecto o quiere ampliar esta información, nosotros le ayudamos. Contáctenos.

Fuentes: Varias

Por Martha P. Calderón G.

Profesional Senior

Ultimas noticias